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Kenne deinen Kunden (KYC)

Prozess zur Überprüfung der Clientidentität

Überprüfung der Kundenidentität (KYC)

RIFM, sro, verpflichtet sich zu Integrität und Compliance und hält sich an die strengen Know-Your-Customer-Standards (KYC) gemäß den slowakischen und europäischen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Finanzbetrug. Unsere Richtlinien stellen sicher, dass wir unsere Kunden vor und während unseres Engagements umfassend kennen.

Zu den Zielen unserer KYC-Protokolle gehören:

  1. Effiziente und effektive Bestätigung der Identität potenzieller Kunden.
  2. Reduzierung des Risikos von Finanzkriminalität durch Erfassung und Prüfung relevanter Daten.
  3. Frühzeitiges Erkennen und Reagieren auf etwaige Transaktionsanomalien.

 

Routinemäßige Due Diligence (RDD):

Unsere regelmäßige Due Diligence ist für den Aufbau und die Pflege von Kundenbeziehungen unerlässlich. Dazu gehören:

  1. Systematische Erfassung von Daten, die die Identität jedes Kunden zweifelsfrei bestätigen.
  2. Erlangen Sie ein umfassendes Verständnis der geplanten finanziellen Aktivitäten und Ziele jedes Kunden.
  3. Kontinuierliche Überwachung der Kundenaktivitäten, um sie an die erklärten Finanzstrategien und Ressourcenzuweisungen anzupassen.

 

Intensive Due Diligence (IDD):

Bei Geschäften mit erhöhten Risiken geht unsere intensive Due Diligence über die Routineprüfungen hinaus:

  1. Sammeln zusätzlicher Dokumente zur Identitätsprüfung, insbesondere wenn Standardnachweise nicht ausreichen.
  2. Direkte Kontaktaufnahme mit Kunden durch ausführlichere Methoden, wie z. B. Videointerviews, um ihre Referenzen zu überprüfen.
  3. Genauere Untersuchung der Methoden des Kunden zur Handhabung seiner Finanzen, um die Kompatibilität mit unseren Rahmenwerken zum Risikomanagement zu bestätigen.
  4. Verbesserte Überwachung der Finanztransaktionen des Kunden, um die Einhaltung unserer Standards stets zu messen.

 

Implementierung von KYC-Verfahren durch RIFM, sro:

Für vollständige Transparenz bei der Kundenaufnahme und kontinuierlichen Einbindung implementieren wir die folgenden Schritte:

  1. Die anfängliche Identitätsüberprüfung erfolgt über Docusign, Inc. oder Veriff, Inc., wo Kunden Dokumente sicher hochladen und elektronisch unterschreiben können.
  2. Kunden können den Verifizierungsprozess entweder durch Scannen eines QR-Codes oder durch Klicken auf einen per E-Mail gesendeten sicheren Link einleiten.
  3. Zu den erforderlichen Unterlagen gehören unter anderem:
    • Gültiger Personalausweis.
      Gegenwärtiger Pass.
      Führerschein.
  4. Wir akzeptieren keine veralteten oder abgelaufenen Ausweisdokumente zu Überprüfungszwecken.
  5. Nach der Sammlung der Dokumente fahren die Kunden mit der elektronischen Unterzeichnung der Vereinbarung fort, die die Bedingungen der Zusammenarbeit festlegt, durchgeführt über Docusign, Inc. oder Eversign GmbH. 
  6. Die Einhaltung dieser Protokolle ist obligatorisch und eine Nichteinhaltung kann zum Abbruch des Onboarding-Prozesses führen.
  7. Bei Nichteinhaltung oder Nichtbestehen der KYC-Prüfungen wird der Antrag des Kunden abgelehnt.

Durch diese Maßnahmen stellt RIFM, sro sicher, dass alle Engagements sicher, konform und im Einklang mit gesetzlichen Verpflichtungen sowie unserer Unternehmensethik erfolgen. Dieser strukturierte KYC-Ansatz ist Teil unseres Engagements für höchste Standards im Geschäftsgebaren und der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.