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Kundenidentifizierung (KYC) und Aktivierung des RCF-Kontos

Gültig ab: 14. August 2026
KYC ist vor der Aktivierung eines RCF-Kontos verpflichtend. Nach erfolgreichem Abschluss einer Evaluation kann das System automatisch ein ausstehendes RCF-Kontoprofil anlegen. Dieser technische Schritt bedeutet nicht, dass das Konto genehmigt, aktiviert oder für die RCF-Zusammenarbeit angenommen wurde.
Diese Seite erläutert, wie RIFM, s.r.o. Identität, Anschrift, Wohnsitz und gegebenenfalls Unternehmensdaten prüft, bevor ein ausstehendes RCF-Konto genehmigt und aktiviert wird.
Der erfolgreiche Abschluss einer Evaluation berechtigt den Trader lediglich zu einer gesonderten RCF-Prüfung. Dadurch entsteht kein automatischer Anspruch auf eine aktive RCF-Zusammenarbeit, einen wirksamen RCF Account Contract, einen Payout oder eine Vergütung.

1. Geltungsbereich und Verantwortung

1.1
RIFM, s.r.o. verwaltet und kontrolliert den KYC- und RCF-Genehmigungsprozess. Die Prüfungen sind Bestandteil der Beurteilung einer möglichen RCF-Zusammenarbeit. Sie stellen keine Eröffnung eines Brokerage-Kontos dar und bedeuten nicht, dass der Trader Kapital einzahlt oder ein Live-Tradingkonto eröffnet.
1.2
RIFM kann Identitäts-, Wohnsitz-, Zahlungs-, Sanktions-, Betrugspräventions- oder andere Compliance-Prüfungen vor einer Bestellung, während einer Evaluation, vor der Aktivierung eines ausstehenden RCF-Kontos, vor einer Vergütung oder immer dann anfordern oder wiederholen, wenn rechtliche, sicherheitsbezogene, zahlungsbezogene, jurisdiktionelle oder sonstige Risikobedenken bestehen.
1.3
Wird die RCF-Zusammenarbeit genehmigt, wird der RCF Account Contract zwischen dem Trader, RIFM, s.r.o. und FRCSM, s.r.o. geschlossen. RIFM steuert die KYC- und Onboarding-Entscheidung und koordiniert die Genehmigung und Unterzeichnung auf Seiten des Anbieters.

2. Ablauf nach erfolgreicher Evaluation

2.1
Nachdem der Trader die betreffende Evaluation erfolgreich abgeschlossen hat, können das Konto und die Trading-Aktivität geprüft werden. Gleichzeitig kann das System ein ausstehendes RCF-Kontoprofil anlegen.
2.2
Das ausstehende Profil bleibt inaktiv. Es kann nicht als aktives RCF-Konto verwendet werden und begründet weder das Recht, im Rahmen der RCF-Zusammenarbeit zu traden, noch eine Vergütung zu beantragen, solange nicht alle erforderlichen Onboarding-Schritte abgeschlossen sind und RIFM die Aktivierung genehmigt.
1
Prüfung der EvaluationRIFM prüft den erfolgreichen Abschluss, die Einhaltung der anwendbaren Regeln, die Trading-Historie und, soweit erforderlich, die Strategie oder eine ergänzende Erläuterung.
2
Identitätsprüfung über VeriffDer benannte Trader durchläuft die erforderliche Identitätsprüfung mit einem unterstützten gültigen Identitätsdokument und dem verlangten Selfie- oder Liveness-Verfahren.
3
Xodo-Sign-Vertragspaket und POANach Veriff erhält der Trader das RCF-Vertragspaket über Xodo Sign, ergänzt die erforderlichen Angaben, unterzeichnet den Vertrag und fügt im selben Onboarding-Workflow einen gültigen Adressnachweis bei.
4
Unternehmensprüfung, sofern anwendbarWurde der Service von einem Unternehmen erworben, prüft RIFM das Unternehmen und die Beziehung des benannten Traders dazu anhand zuverlässiger öffentlicher oder amtlicher Quellen und gegebenenfalls zusätzlicher Dokumente.
5
Manuelle Prüfung durch RIFMRIFM prüft das Veriff-Ergebnis, den Vertrag, den Adressnachweis, Unternehmensdaten und weitere relevante Unterlagen und kann Korrekturen, Erläuterungen oder zusätzliche Nachweise verlangen.
6
Genehmigung, Unterschriften und Aktivierung durch den AnbieterIst die Prüfung zufriedenstellend, werden die erforderliche Genehmigung und die Unterschriften auf Seiten des Anbieters abgeschlossen und das ausstehende RCF-Konto wird aktiviert. Sind die Anforderungen nicht erfüllt, kann die Aktivierung verzögert oder abgelehnt werden.

3. Identitätsprüfung über Veriff

3.1
RIFM nutzt Veriff als externen Anbieter für die Identitätsprüfung. Der Trader erhält in der Regel einen sicheren Link oder QR-Code und wird durch das Prüfverfahren geführt.
3.2
Je nach Land und unterstütztem Verfahren kann Veriff einen Reisepass, Personalausweis, Führerschein, Aufenthaltstitel oder ein anderes unterstütztes gültiges Identitätsdokument zusammen mit einem Selfie- oder Liveness-Check verlangen.
3.3
Das Verfahren kann Gültigkeits- und Echtheitsprüfungen des Dokuments, den Abgleich der Person mit dem Identitätsdokument, technische und gerätebezogene Prüfungen, Betrugspräventionskontrollen sowie, soweit konfiguriert und anwendbar, Sanktions-, PEP-, Watchlist- oder Adverse-Media-Screenings umfassen.
3.4
Eine Sitzung kann genehmigt werden, eine erneute Einreichung oder zusätzliche Informationen erfordern, einer manuellen Prüfung zugewiesen oder abgelehnt werden. RIFM kann gegebenenfalls einen weiteren Veriff-Versuch oder eine menschliche Prüfung innerhalb des Veriff-Verfahrens ermöglichen. Das Veriff-Ergebnis ist eine Entscheidungsgrundlage; die endgültige Entscheidung über die RCF-Aktivierung trifft RIFM.
Unverarbeitete Sitzungsmedien: RIFM lädt die während der Veriff-Sitzung erfassten unverarbeiteten Fotos des Identitätsdokuments, Selfies oder Videos üblicherweise nicht herunter und speichert sie nicht separat. Veriff verarbeitet und speichert die Sitzungsdaten gemäß der vertraglichen Servicekonfiguration und seinen geltenden Datenschutz- und Aufbewahrungsbedingungen. RIFM speichert den erstellten Prüfbericht, das Ergebnis und die für die Onboarding-Entscheidung erforderlichen Unterlagen.
Datenschutzhinweis von Veriff Datenaufbewahrung bei Veriff Datenschutz bei RebelsFunding

4. Xodo-Sign-Vertragspaket und Adressnachweis

4.1
Nach dem erforderlichen Veriff-Schritt erhält der Trader das RCF-Account-Contract-Paket über Xodo Sign by Apryse. Der Trader ergänzt die erforderlichen Angaben, unterzeichnet den Vertrag und fügt den verlangten Adressnachweis als Bestandteil desselben Onboarding-Workflows bei.
4.2
Der Adressnachweis muss ein amtliches und lesbares Dokument sein, das höchstens sechs Monate vor der Einreichung ausgestellt wurde. Er muss den vollständigen Namen des Traders, die vollständige Wohnanschrift, das Ausstellungsdatum und einen eindeutig erkennbaren Aussteller enthalten.
4.3
Je nach Land können beispielsweise ein Kontoauszug, eine Versorgungsrechnung, eine Wohnsitzbescheinigung, ein Steuer- oder Behördenbescheid oder ein anderes von RIFM akzeptiertes zuverlässiges amtliches Dokument zulässig sein. Ein zugeschnittenes, verändertes, unleserliches oder undatiertes Dokument, ein einfacher Screenshot oder ein Dokument, das nur ein Postfach ausweist, kann abgelehnt werden.
4.4
RIFM prüft Anschrift und Wohnsitz manuell und gleicht den Adressnachweis mit dem Veriff-Ergebnis, den Angaben in der Client Zone, Zahlungsinformationen und dem RCF-Vertrag ab. Wesentliche Abweichungen müssen erklärt werden und können ein Ersatzdokument erforderlich machen.
4.5
Xodo Sign stellt den elektronischen Signatur- und Dokumenten-Workflow bereit. Dabei können eine Abschlussbescheinigung und ein Audit Trail mit Angaben wie Identität des Unterzeichners, E-Mail-Adresse, IP-Adresse, Zeitstempeln und im Dokument vorgenommenen Handlungen erstellt werden. Xodo Sign entscheidet nicht, ob der Trader KYC besteht oder ob das ausstehende RCF-Konto aktiviert wird.
Datenschutzrichtlinie von Xodo Informationen zu Xodo Sign

5. Unternehmenskäufe und Prüfung

5.1
Wurde ein Service im Namen eines Unternehmens erworben, muss die benannte natürliche Person, die traden wird, die persönliche Identitätsprüfung durchlaufen. Das Unternehmen ersetzt nicht das persönliche KYC des Traders.
5.2
RIFM prüft das Unternehmen und die Beziehung des benannten Traders zum Unternehmen anhand zuverlässiger öffentlicher Unternehmensregister und anderer amtlicher Quellen. Der benannte Trader muss üblicherweise als Geschäftsführer, Gesellschafter oder Aktionär des Unternehmens feststellbar sein.
5.3
Ist eine zuverlässige Online-Prüfung nicht verfügbar, unvollständig, veraltet oder widersprüchlich, kann RIFM einen aktuellen Handelsregisterauszug, eine Gründungsurkunde, Eigentümer- oder Gesellschafterangaben, Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten, Nachweise über die Stellung oder Beteiligung des Traders, Steuer- oder Sitznachweise, eine Vollmacht oder andere unterstützende Unterlagen verlangen.
5.4
Ein Mitarbeiter oder eine nicht verbundene dritte Person wird nicht allein aufgrund eines Arbeitsverhältnisses oder einer internen Bevollmächtigung als benannter Trader akzeptiert. Mitarbeiter, andere Geschäftsführer, Gesellschafter, Aktionäre oder Vertreter dürfen sich beim Trading nicht abwechseln und das Konto nicht gemeinsam nutzen. Jede zulässige Änderung des benannten Traders bedarf der vorherigen ausdrücklichen Zustimmung von RIFM.

6. Prüfung, Unterschriften des Anbieters und Aktivierung

6.1
Nachdem der Trader Veriff abgeschlossen, den Vertrag unterzeichnet und den Adressnachweis beigefügt hat, prüft RIFM die vollständige Onboarding-Akte. Die Prüfung kann das Evaluation-Ergebnis, Trading-Aufzeichnungen, den Identitätsprüfbericht, Anschrift und Wohnsitz, Unternehmensdaten, Zahlungsdaten, Vertragsangaben und zusätzliche Nachweise umfassen.
6.2
Ist die Akte vollständig und akzeptabel, genehmigt RIFM das Onboarding, koordiniert die erforderlichen Unterschriften von RIFM und FRCSM auf Seiten des Anbieters und aktiviert das ausstehende RCF-Konto.
6.3
Ist die Akte unvollständig, widersprüchlich oder nicht verifizierbar, kann RIFM eine neue Veriff-Sitzung, einen Ersatzadressnachweis, einen korrigierten Vertrag, weitere Unternehmens- oder Zahlungsdokumente, eine Erläuterung oder eine andere Prüfung verlangen.
6.4
Werden die Anforderungen nicht erfüllt oder ist das gesamte rechtliche, Sanktions-, Betrugs-, Sicherheits-, Zahlungs-, Jurisdiktions-, Reputations- oder Compliance-Risiko nicht akzeptabel, kann RIFM die Aktivierung verweigern und das ausstehende Onboarding beenden.
Wichtig: Die Anlage eines ausstehenden Kontoprofils, ein erfolgreiches Veriff-Ergebnis, die Einreichung des Adressnachweises oder die Unterschrift des Traders allein machen die RCF-Zusammenarbeit nicht wirksam. Das ausstehende Konto wird erst nach Abschluss der erforderlichen Prüfung, Genehmigung durch den Anbieter, Unterschriften auf Seiten des Anbieters und Aktivierung zu einem aktiven RCF-Konto.

7. Mögliche Ergebnisse

7.1
Genehmigt und aktiviert: Alle erforderlichen Schritte sind abgeschlossen, die erforderlichen Unterschriften liegen vor und das ausstehende RCF-Konto wird aktiviert.
7.2
Erneute Einreichung erforderlich: Ein lesbareres, gültiges oder Ersatzdokument, eine neue Veriff-Sitzung, ein korrigierter Vertrag oder ein neuer Adressnachweis ist erforderlich.
7.3
Zusätzliche Dokumente erforderlich: RIFM benötigt weitere Adress-, Unternehmens-, Eigentums-, Zahlungs-, Steuer- oder andere Nachweise.
7.4
Manuelle Prüfung: Der Fall wird vor einer endgültigen Entscheidung von einer autorisierten Person geprüft.
7.5
Aktivierung abgelehnt: Das ausstehende RCF-Konto wird nicht aktiviert, weil die erforderlichen Prüfungen nicht abgeschlossen wurden, die Angaben nicht verifiziert werden konnten oder das Risiko nicht akzeptabel ist.
7.6
Zum Schutz der Wirksamkeit von Sicherheits-, Sanktions- und Betrugspräventionskontrollen ist RIFM nicht verpflichtet, interne Bewertungen, Anbieterkonfigurationen, Erkennungsmethoden, Schwellenwerte oder detaillierte Gründe offenzulegen, wenn die Offenlegung eine Umgehung ermöglichen oder die Kontrollen schwächen könnte, sofern das anwendbare Recht nichts anderes verlangt.

8. Daten, Speicherung und Aufbewahrung

8.1
Je nach Fall kann RIFM das Veriff-Ergebnis und den PDF-Bericht, für die Entscheidung erforderliche Identitätsdaten, den Adressnachweis, Unternehmens- und Eigentumsunterlagen, Angaben zur Zahlungsprüfung, den unterzeichneten RCF Account Contract, Xodo-Sign-Auditdaten, Kommunikation sowie die interne Genehmigungs- oder Ablehnungsentscheidung verarbeiten und speichern.
8.2
RIFM speichert seine Kopien in einem gesicherten internen Speicher mit Zugriffsbeschränkung und gewährt nur autorisierten Personen Zugriff, die die Informationen für Onboarding, Verwaltung, Sicherheit, Streitbeilegung oder rechtliche und vertragliche Zwecke benötigen.
8.3
Unterlagen werden nur so lange aufbewahrt, wie dies zur Durchführung und Verwaltung der Zusammenarbeit, zur Erfüllung anwendbarer rechtlicher und vertraglicher Anforderungen, zur Missbrauchsprävention, Streitbeilegung und Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung rechtlicher Ansprüche vernünftigerweise erforderlich ist. Sobald sie nicht mehr benötigt werden, werden sie vorbehaltlich geltender Sicherungszyklen und vorrangiger gesetzlicher Pflichten gelöscht oder anonymisiert.
8.4
Veriff und Xodo wenden eigene, anbieterspezifische Verarbeitungs- und Aufbewahrungsregeln auf Daten in ihren Systemen an. Weitere Informationen zu Zwecken, Rechtsgrundlagen, Empfängern, internationalen Übermittlungen, Aufbewahrungskriterien und Betroffenenrechten finden Sie in der Dokumentation zum Datenschutz bei RebelsFunding.

9. Pflichten des Kunden

  • Verwenden Sie ausschließlich Ihre eigenen, richtigen und aktuellen Identitäts-, Adress-, Unternehmens- und Zahlungsangaben.
  • Führen Sie die Verifizierung persönlich durch und lassen Sie sie nicht von einer anderen Person für Sie durchführen.
  • Reichen Sie vollständige, lesbare und unveränderte Dokumente über den von RIFM verlangten offiziellen Kanal ein.
  • Erläutern Sie wesentliche Abweichungen bei Namen, Transliterationen, Anschriften, Wohnsitz, Unternehmensregistern oder Zahlungsangaben.
  • Senden Sie keine Passwörter, Kartenprüfcodes, privaten Schlüssel oder Identitätsdokumente über inoffizielle soziale Netzwerke oder Messaging-Kanäle.
  • Informieren Sie RIFM unverzüglich über Änderungen relevanter Identitäts-, Adress-, Wohnsitz-, Unternehmens- oder Eigentumsangaben.
Menschliche Entscheidung: Ein technisches Prüfergebnis ist keine endgültige vertragliche Entscheidung. RIFM bewertet die vollständige Akte und trifft die endgültige Entscheidung über die RCF-Aktivierung.

10. Zugehörige Dokumente

Diese Seite ist eine praktische Beschreibung des KYC- und RCF-Aktivierungsprozesses. Sie ist zusammen mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen, der Erklärung zur Bekämpfung von Geldwäsche, Sanktionen und Betrugsprävention, der Dokumentation zum Datenschutz und, bei genehmigter Zusammenarbeit, dem gesonderten RCF Account Contract zu lesen.
Steht eine praktische Erläuterung auf dieser Seite im Widerspruch zu einem Vertragsdokument, das einen bestimmten Service oder die RCF-Zusammenarbeit regelt, hat das anwendbare Vertragsdokument Vorrang.
RIFM, s.r.o. / RebelsFunding
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